Лизинг калькулятор онлайн. как работает лизинг калькулятор онлайн

Операционный лизинг

Европлан – одна из немногих компаний на российском рынке, предлагающих не только финансовый, но и операционный лизинг. Принципиальное отличие последнего в том, что по истечении срока лизинга автомобиль не переходит в собственность лизингополучателя, а возвращается компании. Конечно, если клиент захочет выкупить транспортное средство, он сможет это сделать.

Операционный лизинг в Европлане осуществляется в следующем порядке:

Клиент оставляет заявку на сайте Европлана.
Сотрудник компании перезванивает ему в течение 15 минут.
Заявитель предоставляет необходимые документы.
Стороны заключают договор.
Лизингополучатель оплачивает аванс (если он предусмотрен соглашением).
Европлан выкупает запрошенный автомобиль.
Клиент компании получает автомобиль с номерами.
Европлан принимает на себя все возникающие заботы (ремонт, техобслуживание, страхование и оплату налогов).
Когда срок договора истекает, лизингополучатель возвращает транспортное средство в компанию и не беспокоится о его дальнейшей реализации.

В рамках операционного лизинга Европлан финансирует легковые и малотоннажные грузовые автомобили. Основные условия:

Аванс	0-49%
Срок	1 – 5 лет
Минимальное количество транспортных средств	1
Минимальный контрактный пробег авто	200 000 км

В ежемесячный платеж по договору входят постановка на учет, страхование, ТО, замена шин, топливная программа и автопомощь. На сайте компании нет калькулятора, позволяющего рассчитать платежи по операционному лизингу, но есть кнопка “Получить расчет”, которой может воспользоваться любой желающий.

Программы лизинга в Европлан

Юридические лица могут приобрести через Европлан легковой, грузовой автомобиль или спецтехнику без переплаты за лизинг, без предоставления залога и объемного пакета документов. Компания может позволить себе конкурентоспособные цены, так как сама получает весомые скидки от производителей техники. За счет возврата НДС клиент экономит 18%.

Сегодня у Европлана пять основных программ лизинга. Рассмотрим их подробнее:

Автомобили с пробегом. Все автомобили от других продавцов (физических или юридических лиц) проходят тщательную юридическую проверку и оценку стоимости. По правилам Европлана на дату выкупа авто не может быть старше 10 лет.
Флит-лизинг. Самый быстрый способ пополнения автопарка компании. Первоначальный взнос – от 10%, а переплата за лизинг – от 0%. На крупные сделки можно получить скидку до 10%. Для оформления не требуются залог и открытие расчетного счета. Повторные сделки рассматриваются 1 – 2 дня. Основная финансовая нагрузка переносится на конец лизинга, по завершении договора автомобиль можно выкупить в собственность или вернуть.
Европлан Партнер – программа со специальными предложениями для дилерских центров. Переплата – от 20%. Досрочный выкуп авто возможен уже через полгода.
Операционный лизинг – аренда автотранспорта с минимальными затратами. В ежемесячный платеж включены самые необходимые услуги, такие как техобслуживание и страхование. После заключения договора операционного лизинга Европлан выкупает автомобиль и передает своему клиенту, при этом оставляя за собой все заботы о техобслуживании. Когда договор истекает, клиент возвращает автомобиль в Европлан и при необходимости оформляет новое соглашение.
Лизинг такси. Автомобили эконом-класса потребуют от пользователя расходы от 255 рублей в день, бизнес-класса – от 866 руб./день. Быстрое одобрение заявки за 2 дня.

Условия всех программ для наглядности отразим в одной таблице:

Программа	Аванс	Выкупной платеж	Срок
Авто с пробегом	15 – 49%	от 3%	1 – 3 года
Флит-лизинг	5 – 49%	от 0%	1 – 5 лет
Европлан Партнер	от 10%	1 – 5 лет
Операционный лизинг	0 – 49%	1 – 5 лет
Лизинг такси	15 – 49%	1 – 3 года

Госпрограмма льготного лизинга в Европлан

По программам льготного лизинга в Европлане можно сэкономить до 12,5%. Компания сама получает государственную субсидию, тем самым избавляя лизингополучателя от лишней бумажной волокиты.

Максимальную выгоду (12,5%) можно получить по государственным адресным программам. Среди них:

Программа	Максимальный размер субсидии	Требования
Российский тягач	625 000 руб.	Приобретение в лизинг магистральных седельных тягачей КАМАЗ
Российский фермер	Для клиентов, признанных сельскохозяйственными производителями
Свое дело	Для субъектов среднего и малого предпринимательства

Субсидия в 10% выдается при покупке в лизинг новых грузовых или коммерческих авто (2018 года выпуска). Максимальная сумма такой субсидии – 500 000 руб. При этом авансовый платеж должен быть в пределах от 10 до 40%, а срок договора лизинга – 13 месяцев и более.

Точный размер данной субсидии зависит от приобретаемой модели. Выбор довольно широкий, уточнить доступные модели можно у регионального менеджера компании.

Как пользоваться калькулятором?

Чтобы рассчитать платеж и выгоду онлайн-калькулятором выполните следующие действия:

Укажите стоимость приобретаемого транспорта, размер аванса и желаемый срок договора лизинга.
Выберите, как рассчитать ставку: среднюю по ТОП-20, ТОП-30 или ТОП-50.
Укажите, для кого рассчитывать платежи: для физического или юридического лица.
При желании укажите модель, марку транспорта и тип налогообложения.
Рассчитайте платеж.
Выберите оптимальный вариант. Вы можете изменить данные в форме неограниченное количество раз. Это поможет выбрать подходящий платеж.
Отправьте заявку в выбранную компанию. В течение 10 минут после заполнения формы с вами свяжется менеджер и ответит на все ваши вопросы.

Пример расчета

Например, ООО «Вектор» работает по общей системе налогообложения (ОСНО). Компания собирается купить в лизинг Audi A3. Цена авто — 3 200 000 рублей. Фирма внесет аванс и выкупной (последний) платеж по 800 000 рублей. Срок действия договора — 36 месяцев.

Калькулятор лизинга рассчитал:

Общую сумму договора лизинга — 4 800 000 ₽.
Расход с учетом выгоды по налогам — 1 332 835 ₽.
Расход без учета налоговой выгоды — 1 600 000 ₽.
Ежемесячный платеж — 83 676 ₽.

Как сэкономить на налогах

Налоговая экономия юридического лица и ИП заключается в возврате НДС и в снижении налогов:

на прибыль;
на имущество.

Возврат налога на добавленную стоимость допускается при наличии платежных документов по договору. Перечисление НДС лизингополучателю производится по мере уплаты лизинговых платежей. Налог на прибыль сокращается зачетом лизинговых платежей в статью расходов. Это снижает размер налогооблагаемой прибыли.

Имущество в собственности облагается налогом. Лизинговое имущество обычно находится в собственности лизинговой компании. Поэтому налог на имущество клиент не платит. Ежегодная сумма налога рассчитывается с учетом амортизации. Поскольку лизинговая сделка позволяет применять ускоренную амортизацию (в 1,5–3 раза), то и основная стоимость актива будет списана в 1,5–3 раза быстрее.

Европлан — многолетний лидер автолизинга России по оценке «Эксперт РА»

С 1999 года помогаем предпринимателям развивать бизнес

Надёжность и доверие клиентов

Присоединяйтесь к Европлану! 86% клиентов рекомендуют нас знакомым. Лидирующие позиции и высокие рейтинги АКРА.

Отзывы

Управление лизингом в личном кабинете

Получайте консультации онлайн, оставляйте заявки и заказывайте автоуслуги, скачивайте документы и формируйте счета.

Личный кабинет

Обслуживание по всей России

Доверьте подбор автомобиля Европлану — более 4 000 поставщиков, доставка по всей РФ. Более 30 автоуслуг для лизинговых и личных автомобилей.

Автоуслуги и сервисы

Полное сопровождение сделки

Получите помощь по договору, бухгалтерским документам, счетам. Ответим на вопросы 24/7 по телефону горячей линии.

Частые вопросы

Требования к клиенту для оформления лизинга

Лизинг могут оформить юридические лица и индивидуальные предприниматели, которые соответствуют следующим требованиям:

регистрация на территории РФ;
местонахождении компании не далее, чем в 400 км от ближайшего представительства Европлан;
срок регистрации бизнеса для приобретения легковых автомобилей и лёгкого коммерческого транспорта – от 6 месяцев;
срок регистрации бизнеса для приобретения специальной и самоходной техники – от 12 месяцев;
срок регистрации бизнеса для приобретения прочей техники – от 9 месяцев.

Как оформить лизинг в Европлан

Самый простой и удобный способ оформить лизинг в Европлан – оставить онлайн-заявку. Это можно сделать, нажав на кнопку ниже.

После этого позвонит менеджер компании, чтобы уточнить дальнейшие детали и составить коммерческое предложение с полным расчётом.В целом процесс оформления лизинга выглядит так:

Оформление онлайн-заявки.
Заключение договора.
Оплата первоначального взноса.
Передача техники владельцу.

Предварительно можно сделать расчёт в лизинговом калькуляторе Европлан.

Что такое калькулятор лизинга?

Лизинговый калькулятор — инструмент для самостоятельного расчета предполагаемой сделки.

При помощи нашего калькулятора автолизинга можно определить:

Реальную ставку по лизинговому договору.
Ежемесячный платеж по договору.
Налоговую выгоду для каждого типа налогообложения.
Процентную ставку с учетом стоимости страховки.
Лизинговые параметры по средней ставке ТОП 20 лизинговых компаний России или по конкретной компании. Ставки получены в нашем исследовании тайными покупателями.
Компании, которые подходят по введенным в калькулятор условиям.
Спецпредложения лизинговых компаний на выбранный автомобиль.

Ставки, полученные в результате нашего исследования, могут отличаться от ставки, которую получите вы, обратившись в ту же компанию.

О компании

Лизинговую компанию Европлан принято считать лидером на российском рынке. Официально такой статус она получила два года назад от агенства «Эксперт РА». За всю свою историю существования компания передала в лизинг более 250 000 автомобилей более чем 70 000 клиентам (юридическим лицам).

Европлан осуществляет продажу легковых, грузовых автомобилей и спецтехники в лизинг. Среди предложений компании есть новые и поддержанные авто.

Основанная 19 лет назад, компания начала с освоения крупных городов (Москва, СПб), а сегодня она имеет уже более 70 подразделений в регионах страны. Заключив договор лизинга с Европлан, клиент получает в свое пользование автомобиль и не беспокоится о нюансах сделки. Государственную регистрацию автомобиля и его доставку к покупателю Европлан берет на себя.

С 2011 года Европлан запустил страховое направление. Еще через 2 года компания открыла лизинг для физических лиц.

Например, компания сотрудничает с AVITO.RU, позволяя посетителям сайта приобрести любой автомобиль по своей кредитной программе. Среди ключевых автомобильных партнеров выделяются Fuso, Volvo, Jaguar, Land Rover, Isuzu, КАМАЗ и другие.

Какой автомобиль можно приобрести в лизинг

Для удобного поиска нужной техники автомаркет Европлана разделен на несколько категорий. К ним относятся:

Легковые автомобили.
Коммерческие.
Грузовые транспортные средства.
Прицепы.
Автобусы.
Спецтехника.
Самоходка.

По каждой из этих категорий на официальном сайте можно осуществлять автоматический поиск с указанием дополнительных параметров. Например, для легковых авто это:

Город.
Марка.
Модель.
Цена от и до.

Посмотреть, какие авто с пробегом есть в наличии, можно на официальном сайте Европлана. Обычно это реализация автомобилей их бывшими владельцами, но может быть также распродажа конфискованного имущества или продажа арестованных автомобилей. В последних случаях действуют весьма привлекательные цены.

В качестве дилера Европлан можно обнаружить на авто.ру. Это крупнейший на сегодняшний день сайт объявлений о продаже новых, б/у (в том числе и арестованных) автомобилей. На авто.ру Европлан представляет лишь малую часть своего автопарка.

Как оставить заявку на лизинг в Европлан

Подать заявку на лизинг в Европлане можно через . Для этой цели существует несколько путей, но все они в итоге сводятся к связи с менеджером компании.

Способ первый – через окно “Оформите заявку”. В нем необходимо ввести свое имя, номер телефона и по желанию адрес электронной почты.

Способ второй – через кнопку “Заказать звонок” в шапке сайта (в правом верхнем углу страницы). При нажатии на нее так же всплывает окно, в котором нужно указать свое имя и телефон.

Менеджер компании должен перезвонить в течение 15 минут для уточнения условий. Специалист уполномочен дать предварительное решение, описать, на каких условиях возможно оформление сделки, какую скидку может получить клиент. Окончательное решение принимается после предоставления всех необходимых документов. Сделка оформляется минимум за один рабочий день (для новых клиентов – чуть дольше).

Так как Европлан сотрудничает с АВИТО.РУ, заявку на лизинг можно отправить и со страницы доски объявлений.

Как считаются проценты по лизингу?

Для расчета стоимости кредита лизинговые компании используют понятие «Удорожание».

Удорожание — это превышение конечной стоимости автотранспорта над ценой покупки техники. Иными словами, удорожание — это полная стоимость выданного лизинговой компанией кредита, включая начисление процентов, стоимость регистрационных действий и технического обслуживания, стоимость страховых полисов, налог на имущество.

Различают общее и среднегодовое удорожание. Общее удорожание — это полная стоимость автокредита, а среднегодовое удорожание — это стоимость кредита за 1 год использования.

Для самостоятельного подсчета параметра используется следующая формула:

Общее удорожание = (конечная цена договора — стоимость техники)/цену автомобиля*100%

В нашем примере общее удорожание авто составит (4800000 — 3200000)/3200000 *100 = 50%. Если учесть, что деньги возвращаются в течение 3 лет, то среднегодовое удорожание составит 50/3=16,7%.

Удорожание не является аналогом процентной ставки банка, так как определяется с учетом дополнительных расходов лизингополучателя. Чтобы определить стоимость финансирования нужно:

Определить вид графика погашения долга (аннуитетный или дифференцированный). От этого параметра зависит значение переводного коэффициента (1,65 и 1,45 соответственно).
«Очистить» график выплат от дополнительных расходов (имущественного налога, стоимости страхования и так далее).

Расчет проводится по следующей формуле:

Среднегодовое удорожание*коэффициент перевода/доля заемных средств в стоимости автомобиля

В нашем примере авансовый платеж внесен в размере 25%. Доля заемного капитала составляет 75%. График выплат — аннуитетный. 16,7%*1,65/0,75 = 36,74% в год.

Рассчитать ставку можно при помощи нашего калькулятора. Для этого в поле «Как рассчитать ставку» нужно выбрать один из вариантов:

Ввести ставку самостоятельно, чтобы проверить расчеты.
Выбрать среднюю ставку из ТОП-20 лизинговых компаний.
Выбрать конкретную компанию из ТОП-20 и рассчитать по ставке, которую мы получили в ходе исследования тайным покупателем.

Таким образом, стоимость финансирования выше, чем размер удорожания. Используя маркетинговый ход в виде применения именно удорожания в качестве основного показателя, лизинговые компании привлекают большее количество покупателей. В нашем калькуляторе считается именно процентная ставка, что позволяет правильно провести сравнение лизинговых предложений и подобрать подходящий вариант.

Дополнительные сервисы и обслуживание

Для удобства, а также экономии времени и средств Европлан разработал дополнительные сервисы:

Быстрая регистрация автомобиля в ГАИ и Гостехнадзоре. Это быстро и удобно, поскольку не придётся самостоятельно собирать документы и платить госпошлины.
Топливная программа – возможность экономии ло 27% за счёт топливных карт. Это заправка любыми видами топлива на самой большой сети АЗС в России.
Выкуп автомобиля – продажа собственного автомобиля быстро и удобно. Это отличная альтернатива первоначальному взносу, когда пришло время обновить автопарк.
Техническое обслуживание – плановое обслуживание автомобиля и дополнительные работы с выгодой до 20%.
Доставка автомобиля – доставка нужного транспорта по городу или между регионами.
Шинный сервис – помощь с организацией покупки шин, их хранением, проведение шиномонтажа с выгодой до 20%.
Система мониторинга – телематическая система мониторинга и контроля параметров транспорта для
управления автопарком.
Спутниковая противоугонная система – противоугонная система для защиты транспортного средства от
злоумышленников.
Программа автопомощи – комплексная помощь на дорогах и консультации. Высокое качество сервиса. Подключение к программе бесплатное.
Электронный документооборот – оригиналы документов по лизингу в электронном виде без
дублирования на бумаге.
Поиск и возврат автомобиля при возникновении непредвиденных ситуаций.
Сбор документов при угоне автомобиля – помощь при страховом случае: подготовка документов, контроль
процесса, ускорение выплаты страховой премии.

Дополнительные сервисы в Европлан

Одно из преимуществ Европлана перед другими лизинговыми компаниями – большое количество дополнительных услуг. Данные сервисы сегодня доступны не во всех регионах работы компании, но Европлан продолжает постепенно внедрять их по всей стране:

Страхование (автомобиля и жизни). Страховой полис оформляется за один день, Европлан сотрудничает с десяткой крупнейших страховых компаний страны. Заявка на полис подается в режиме онлайн, а готовый документ получателю доставляет курьер.
Регистрация в Госавтоинспекции и Гостехнадзоре. Регистрацию не нужно оплачивать как отдельную услугу, ее стоимость равномерно распределяется по ежемесячным платежам. Помимо денег клиенты Европлана экономят и время – компания сама собирает и подает документы в государственные органы, организует прохождение необходимого техосмотра.
Топливная программа. Оформление топливной карты в Европлане обеспечивает экономию на бензине за счет возврата НДС (до 6 руб. за литр) и дополнительных скидок на заправку на партнерских станциях (до 2%).
Автопомощь. В бесплатный пакет “Стандарт” входят консультации по телефону, эвакуация или экстренная помощь при поломке и ДТП. Дополнительный пакет “Эксклюзив” включает также выезд на место ДТП аварийного комиссара и помощь в переговорах, сбор справок и поиск принудительно эвакуированного автомобиля, вызов такси на место ДТП и т. д.
Выкуп автомобилей. Первый взнос на покупку нового авто возможно заменить старым автомобилем.
Доставка транспорта. Приобретенный автомобиль быстро и безопасно доставят в любую точку.

Оставить заявку

Агинский Бурятский

Адыгея

Алтай

Алтайский край

Амурская область

Архангельская область

Астраханская область

Башкортостан

Белгородская область

Брянская область

Бурятия

Владимирская область

Волгоградская область

Вологодская область

Воронежская область

Дагестан

Еврейская автономная область

Забайкальский край

Ивановская область

Ингушетия

Иркутская область

Кабардино-Балкарская Республика

Калининградская область

Калмыкия

Калужская область

Камчатский край

Карачаево-Черкессия

Карелия

Кемеровская область

Кировская область

Коми

Костромская область

Краснодарский край

Красноярский край

Крым

Курганская область

Курская область

Ленинградская область

Липецкая область

Магаданская область

Марий Эл

Мордовия

Москва

Московская область

Мурманская область

Ненецкий автономный округ

Нижегородская область

Новгородская область

Новосибирская область

Омская область

Оренбургская область

Орловская область

Пензенская область

Пермский край

Приморский край

Псковская область

Республика Саха (Якутия)

Ростовская область

Рязанская область

Самарская область

Санкт-Петербург

Саратовская область

Сахалинская область

Свердловская область

Севастополь

Северная Осетия — Алания

Смоленская область

Ставропольский край

Тамбовская область

Татарстан

Тверская область

Томская область

Тульская область

Тыва

Тюменская область

Удмуртская Республика

Ульяновская область

Усть-Ордынский Бурятский

Хабаровский край

Хакасия

Ханты-Мансийский автономный округ

Челябинская область

Чеченская Республика

Чувашская Республика

Чукотский автономный округ

Ямало-Ненецкий автономный округ

Ярославская область

Как проходит досрочный выкуп объекта лизинга

Лизингополучатель имеет право выкупить авто через полгода после начала договора лизинга. При этом он обязан выплатить сумму всех платежей. В таком случае за 10 дней до последнего платежа клиент Европлана обязан подать запрос на досрочный выкуп через личный кабинет на сайте компании.

Далее предусмотрен такой порядок действий:

Получить на электронный адрес (через 2 рабочих дня после подачи запроса) письмо с документами и инструкциями, там же прописываются итоговая сумма и сроки оплаты.
Передать в Европлан подлинники указанных в письме документов.
Оплатить полную сумму для выкупа автомобиля.

Правила лизинга от компании Европлан

Стоимость авто	Авансовый платёж	Срок лизинга
1 000 000 – 20 000 000 руб	5 – 49% от цены машины по договору купли-продажи с НДС	12 – 60 мес.

Лизинг – один из самых выгодных способов кредитования. Каждая из компаний находится в партнёрстве с производителями и поставщиками техники, которые предоставляют скидки. При оформлении лизинга скидка переносится на клиента. Зачастую стоимость автомобиля становится ниже рыночной. Условия предоставления скидки зависят от финансовых возможностей клиента и целей приобретения автомобиля (личные или бизнес). К тому же со скидкой можно приобрести не каждый автомобиль. Все условия по скидке предоставляются индивидуально.В расчёт лизинга включается выкупной платёж 3% от цены автомобиля с НДС.Дополнительно оплачиваются информационные услуги: